Finans sektöründeki şirketler – ve giderek artan bir şekilde Kara Para Aklama Yasası kapsamında yükümlülükleri bulunan diğer şirketler de – kara para aklamanın önlenmesine ilişkin kapsamlı gereklilikleri yerine getirmek zorundadır. Bu kurs, bu konuda Kara Para Aklama Yasası, risk analizi, özen yükümlülükleri, şüpheli işlem bildirimleri, iç kontrol sistemleri ve uyum konularında önemli temel bilgileri aktarmaktadır.
-
Derece türü: “TÜV Rheinland tarafından onaylanmış yeterliliğe sahip kara para aklama sorumlusu” sertifikası
-
Final Sınavı: Praxisbezogene Projektarbeit mit Abschlusspräsentation
Geldwäschebeauftragte:r mit TÜV Rheinland geprüfter Qualifikation -
Ders saatleri: Tam zamanlıPazartesi'den Cuma'ya 8:30 - 15:35 (resmi tatil olan haftalarda 8:30 - 17:10)
-
Eğitim dili: Alman
-
Süre: 2 Haftalar
Kara Para Aklamanın Temelleri (yaklaşık 1 gün)
Kara para aklama nedir? Terörün finansmanı nedir?
Kara para aklamanın aşamaları: Yerleştirme, Katmanlama, Entegrasyon
Kara para aklamanın önlenmesinin önemi
Yasal Temeller (yaklaşık 1 gün)
Kara Para Aklama Yasası (GwG)
GwG uyarınca yükümlü olanlar
Ceza Kanunu (261. madde)
AB Direktifleri
Ulusal ve uluslararası denetim otoriteleri
Mali İstihbarat Birimi’nin (FIU) Görevleri
İdari suçlar, para cezaları ve sorumluluk riskleri
Kara Para Aklama Sorumlularının Rolü (yaklaşık 1 gün)
Görevleri, Konumu ve Yetkileri
Bağımsızlık ve Talimat Almamak
Denetim ve soruşturma makamlarının irtibat kişileri
İç ve dış denetimlere eşlik etme
KWG’nin 25h maddesi uyarınca Merkezi Birim olarak rolü
GwG’ye göre risk analizi (yaklaşık 1 gün)
Yasal gereklilikler
Risk türleri: Müşteri riskleri, ürün ve hizmet riskleri, ülke ve işlem riskleri
Risk Değerlendirmesi ve Sınıflandırması
Önleyici tedbirlerin belirlenmesi
Risk analizinin belgelenmesi ve güncellenmesi
Özen Yükümlülükleri (yaklaşık 1 gün)
Müşteri Kimliğinin Tespiti ve Doğrulanması
Gerçek lehdarların belirlenmesi
Karmaşık sermaye yapılarının ele alınması
Basitleştirilmiş ve güçlendirilmiş durum tespiti yükümlülükleri
Siyasi Nüfuzlu Kişiler (PEP)
Kayıt tutma ve saklama yükümlülükleri
FIU’ya yapılan şüpheli işlem bildirimleri (yaklaşık 1 gün)
Kara para aklama ve terörün finansmanı teknikleri
Şüpheli durumların tespiti
İç bildirim süreçleri
Şüpheli işlem bildirimleri: İçerik, biçim ve süreler
İhbar yasağı
FIU’ya geri bildirim
Güvenlik önlemleri (yaklaşık 1 gün)
İç ilkeler, prosedürler ve kontroller
AML kontrol sistemi
Eğitim ve Farkındalık Yaratma
Tedbirlerin Etkinliğinin İzlenmesi
Denetimler için belgeleme
Uyum Yönetim Sisteminde Kara Para Aklamanın Önlenmesi (yaklaşık 1 gün)
AML Önlemenin CMS'ye Entegrasyonu
Raporlama ve Bilgilendirme Yükümlülükleri
Yönetişim sisteminde kara para aklama sorumlularının rolü
CMS bağlamında dijital ve yapay zeka destekli AML sistemlerinin kullanımı
Proje çalışması, sertifika hazırlığı ve “TÜV Rheinland tarafından onaylanmış niteliklere sahip kara para aklama sorumlusu” sertifika sınavı (yaklaşık 2 gün)
Değişiklikler mümkündür, kurs içeriği düzenli olarak güncellenmektedir.
Para Aklama Yasası (GwG) uyarınca para aklamanın önlenmesine ilişkin uygulamaya yönelik ve hukuki temelli bilgiye sahipsin. Şirket içinde kara para aklama sorumlusunun görevlerini üstlenebilir, riskleri analiz edebilir, uygun önleme tedbirlerini uygulayabilir ve şüpheli vakaları doğru bir şekilde tespit edip bildirebilirsin.
Bu eğitim programı, kara para aklamanın önlenmesi alanında görev üstlenmek isteyen uyum, risk yönetimi, iç kontrol sistemi ve yönetişim alanlarındaki uzman ve yöneticilere yöneliktir.
Edindiğin yeni bilgilerle, uyum, kara para aklamanın önlenmesi (AML), risk yönetimi ve iç kontrol alanlarında çalışmaya hak kazanırsın. Olası işverenler arasında örneğin bankalar, sigorta şirketleri, finansal hizmet sağlayıcıları, gayrimenkul şirketleri, denetim ve danışmanlık firmaları ile GwG kapsamında yükümlülükleri bulunan diğer şirketler yer almaktadır.
Kursun ardından, yeni becerilerinizi TÜV Rheinland onaylı bir yeterlilik ile gösterebileceksiniz.
Didaktik kavram
Eğitmenleriniz hem profesyonel hem de didaktik açıdan son derece kalifiyedir ve size ilk günden son güne kadar ders verecektir (kendi kendine çalışma sistemi yoktur).
Etkili küçük gruplar halinde öğreneceksiniz. Kurslar genellikle 6 ila 25 katılımcıdan oluşmaktadır. Genel dersler, tüm kurs modüllerinde çok sayıda pratik alıştırma ile desteklenmektedir. Uygulama aşaması kursun önemli bir parçasıdır, çünkü bu süre zarfında öğrendiklerinizi işler ve uygulamada güven ve rutin kazanırsınız. Kursun son bölümü bir proje, bir vaka çalışması veya bir final sınavını içerir.
Sanal sınıf alfaview®
BildungszentrumDersler, modern alfaview® video teknolojisi kullanılarak kendi evinizin rahatlığında ya da 'deki tesislerimizde gerçekleştirilir. Tüm kursiyerler alfaview® aracılığıyla birbirlerini yüz yüze görebilir, birbirleriyle dudak senkronize ses kalitesinde iletişim kurabilir ve ortak projeler üzerinde çalışabilir. Elbette, bağlı eğitmenlerinizi de istediğiniz zaman canlı olarak görebilir ve onlarla konuşabilirsiniz ve kursun tüm süresi boyunca eğitmenleriniz tarafından gerçek zamanlı olarak eğitileceksiniz. Dersler e-öğrenme değil, video teknolojisi aracılığıyla gerçek canlı yüz yüze öğretimdir.
alfatraining Agentur für Arbeit Eğitim kursları, AZAV onay yönetmeliğine uygun olarak sübvanse edilmekte ve sertifikalandırılmaktadır. Bildungsgutschein Aktivierungs- und VermittlungsgutscheinKurs başvurusunda bulunduğunuzda, kurs masraflarının tamamı genellikle finansman kuruluşunuz tarafından karşılanır.
Europäischen Sozialfonds Deutsche Rentenversicherung (ESF), (DRV) veya bölgesel finansman programları aracılığıyla da finansman mümkündür. Berufsförderungsdienst Düzenli bir asker olarak, (BFD) aracılığıyla daha fazla eğitim kursuna katılmak mümkündür. Agentur für Arbeit (Qualifizierungschancengesetz) Şirketler de çalışanlarını (BFD) tarafından sağlanan bir finansman programı aracılığıyla kalifiye hale getirebilirler.